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央行、银保监会齐发声 五部委出台30条打响金融战疫

文章作者:来源:www.gfxfaction.com时间:2020-03-12



强心剂!周一市场开放后,中国央行和中国银行业监督管理委员会将共同表态,提供充足的流动性。五个部委已经发布了30个“流行病”来引发这场金融战争。请看10个要点

孙路路证券公司中国

随着新型冠状病毒肺炎疫情防控进入关键阶段,疫情对宏观经济和金融市场的潜在影响也越来越受到关注。为稳定市场信心,金融市场开放前两天,五部委联合发布政策,进一步加强对防疫和控制的财政支持。这无疑将为股市注入“兴奋剂”。

2月1日,央行、财政部、银监会、证监会、外汇局联合发布《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》(以下简称“《通知》”),强调加大货币信贷支持力度,保持合理、充足的流动性,加强对重点医疗和生活物资生产企业的金融支持,更好地满足人民群众正常的金融服务需求,为打赢防控疫情战争、维护整体经济稳定发展提供有力支持。

《通知》明确表示将继续加强对预期的引导,并通过各种货币政策工具提供充足的流动性,如公开市场操作、长期贷款、再融资、再贴现等。保持金融市场合理充足的流动性,保持货币市场利率的稳定运行。加强流动性管理和风险应对。合理引导投资者预期,确保金融市场各项业务平稳有序发展。

与此同时,在资本市场,《通知》也对企业信息披露、办理相关业务的时限以及上市公司的部分费用进行了相应的调整。如果上市公司明显受到疫情影响,难以按期披露业绩预测或业绩快报,可以向证券交易所申请延期。如难以在原指定日期披露2019年度报告,可向证券交易所申请延期至2020年4月30日。适当延长上市公司并购重组行政许可财务信息的有效期和重组方案披露后发出召开股东大会通知的期限。湖北上市公司和上市公司免向证券交易所和全国中小企业股份转让系统缴纳2020年年度上市费和上市费。

首先看看《通知》的要点:

1。央行将通过各种货币政策工具,如公开市场操作、长期贷款、再融资和再贴现,提供充足的流动性,以维持金融市场合理和充足的流动性。对于受春节假期调整影响的金融机构,应根据实际情况适当提高2020年1月下旬存款准备金评估的容忍度。

2。对于受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业,以及有发展前景但受疫情影响暂时出现困难的企业,特别是小微企业,不得盲目撤贷、断贷或压贷。受疫情严重影响的企业到期难以偿还的,可以展期或展期。通过适当降低贷款利率、增加信贷贷款和中长期贷款,支持相关企业克服疫情影响。

3。灵活调整个人信用还款安排,如住房抵押贷款、信用卡等。因感染新肺炎而住院或隔离人员、防疫和控制所需的检疫观察员、参与防疫和控制的人员、因疫情而暂时失去收入来源的人员的还款期限合理顺延。感染新肺炎的个人创业担保贷款可延长一年,并继续享受财政贴息支持。

4。列表管理

8.如果财务信息不能按期更新或因疫情而发出股东大会通知,在充分披露疫情对重组的具体影响后,公司可申请财务信息有效期延长或股东大会通知延长一个月,最多延长三次。在流行期内,对股票发行人反馈的回复时限、对通知函的回复时限、终止财务报告到期的时限以及已发行的再融资批准文件的有效期将从本通知发布之日起暂停。已取得债券发行许可证,因疫情原因无法在许可证有效期内完成发行的,可以向中国证监会申请延期发行。

9。湖北省上市公司和上市公司应向证券交易所缴纳的2020年年度上市费和上市费以及全国中小企业股份转让系统免征。湖北省期货公司免缴2020年度会员费和期货交易所席位费。

10。对于从国内外进口的支持防疫的外汇捐赠资金,我行可直接通过接受单位的活期账户办理,不再要求开立外汇捐赠账户。如确需防控疫情,企业可取消举借外债限额,网上申请外债登记,方便企业开展跨境融资。

保持流动性合理充足,降息预期尽快下调

2月3日金融市场开盘后,整个市场的流动性问题备受关注。央行副行长潘1日在接受《金融时报》采访时表示,金融市场开放后,央行将提供充足的流动性,加大反周期调整力度,保持金融市场合理充足的流动性,保持货币市场利率平稳运行。特别是考虑到疫情特殊时期和市场开放延期的双重影响,央行将通过公开市场操作、长期贷款、再融资、再贴现等多种货币政策工具向市场提供流动性。

事实上,随着疫情对经济的逐渐影响,市场发出了四个呼吁,要求尽早适当放松货币政策。目标利率下调和利率下调预计将在第一季度开始。

刘,资本全球宏观对冲基金董事长在该证券公司对中国记者表示,疫情的持续时间和范围可能会直接影响金融市场的风险偏好和实体经济的增长率。宽松的货币政策对于金融市场的稳定至关重要。充裕的流动性和宽松的货币政策趋势在恢复对金融市场和实体经济的信贷支持方面发挥着重要作用。随着疫情的发展,宜采取一些措施稳定金融市场的信心,恢复金融市场的实际经济融资功能,宜早不宜迟。从目前情况来看,第一季度降息的可能性正在增加。

华泰证券首席宏观研究员李超认为,疫情可能会对经济生产和生活的许多方面产生负面影响,一季度经济基本面可能会暂时受到抑制。消费承受着短期压力的冲击。受国内外需求影响,进出口面临下行压力。制造业生产和投资可能会受到中小企业启动延迟和现金流紧张的影响。房地产投资也可能受到疫情的影响。第一季度实际国内生产总值增长率可能降至5.7%至5.9%。

因此,在这种影响下,政策套期保值措施有望落地。李超预测,抵消疫情影响的政策将主要集中在货币政策上,这将保持稳定和略微宽松的基调。他预计将采取广义货币和广义信贷相结合的方式来提高信贷和社会金融的增长率。目标利率下调可能

中国银行业监督管理委员会副主任曹瑜认为,金融市场受多种因素影响,在一定的风险因素下出现波动是正常的,符合金融规律。疫情对中国金融市场的影响也不例外,但影响必须是短期和暂时的,因为决定一国金融市场前景的是经济和金融发展的基本面。经过长期坚持不懈的改革开放和加强监管,特别是近两年来,防范和化解金融风险的初步战斗取得了胜利。金融机构和金融市场已经变得更有弹性,它们的抗冲击能力已经大大提高。目前,银行和保险机构保持了对金融市场的稳定资金供应。

曹雨表示,在推动银行业和保险业控制风险的同时,中国保监会将继续引导银行业和保险业主动支持直接融资的发展,维护金融市场的稳定:

1。在货币市场和债券市场方面,中国保监会将推动银行业和保险业积极参与货币市场融资,合理降低市场融资成本,适度增加债券投资,做好债券承销工作。

2。在资本市场方面,中国保监会将继续引导银行和保险机构满足上市公司合理的融资需求,鼓励运用综合信贷支持生产经营基本面和发展空间良好的上市公司。对于暂时生产经营困难但前景看好的上市公司,可以合理采取多种市场化的法律措施帮助其度过难关。

3。进一步推动成立理财子公司,扩大机构投资者队伍。在前期已批准设立理财子公司的16家银行的基础上,理财子公司的数量将进一步增加。风险控制能力强、总资产和非资本担保理财业务达到一定规模的银行优先。积极推动符合条件的外资金融机构参与设立金融子公司或合资设立外资控股金融子公司。

4。按照新《资产管理条例》的要求,对现有资产管理业务的监管整改应安全有序地完成。如果到2020年底确实难以完成处置,过渡期应适当延长。

5。偿付能力充足率较高、资产负债匹配性较好的保险公司可以在现有30%上限的基础上适当提高股权资产的投资比例。

6。做好上市公司股票质押流动性风险的防范和化解工作。

"我们将进一步加强与中国人民银行、证监会等部门的合作。在国务院财政委员会的领导下,我们将积极沟通,密切合作,提高政策的一致性和协调性。展望未来,我们对中国金融体系和金融市场的健康运行和高质量发展充满信心。”曹禺说。

快速响应防疫融资需求,降低贷款利率。

虽然离金融市场开放还有两天,但在春节期间,防疫和控制疫情的金融措施已经陆续实施,尤其是银行和保险机构已经迅速采取行动。1月26日,中国保险监督管理委员会发布《通知》,其中对困难企业的差别化优惠信贷支持和金融服务的部署符合《通知》的部分内容。

"财政对防疫和控制的支持主要集中在两个方面。一是全力支持当前的防疫工作,包括确保专项资金的支付和结算,为防疫企业的信贷需求开辟绿色通道,加快保险理赔等。另一方面,我们应该提前一定时期应对实体经济的影响。”国家财政与发展局副局长曾刚

中国记者从该证券公司了解到,目前各大银行都按照监管部门的相关要求进行了安排。例如,对于参与防疫和控制的企业和机构所需的信贷支持,许多银行开辟了绿色通道,以简化信贷资金的审批程序,并给予适当的利率优惠。国家开发银行建立了防疫和控制紧急融资服务机制,规定了每天的时间表。对于中央和地方疫情应急领导小组或指挥部及其成员部门提出的资金需求,应急响应必须在24小时内完成。参与疫情防控的其他企业必须在48小时内完成应急响应。农业银行、建设银行等对湖北省小微企业和个体工商户的经营性贷款在现行基础上下调利率0.5个百分点。

一家国有大省分行的一名高管向一家证券公司的中国记者透露,该行最近在全行范围内发出通知,要求为直接参与疫情防控的重点医院、医疗科研单位、医药和医疗器械生产流通企业的新老融资和贷款展期业务建立绿色审批渠道。我行可以对重点企业实行名单制管理。在真实使用和专项资金使用的前提下,我行可直接报授信审批分行领导或行长审批,无需履行集体审核程序。同时,总行为湖北省区域防疫工作设立了专项信贷规模。对于重点企业新增和续贷融资需求,总行不执行集体审批程序,直接报主管审批人审批。对于政府牵头的关键卫生基础设施项目,可以采用评估和审查相结合等简化程序。

据潘介绍,在疫情防控期间,中央银行将向湖北等重点省(市、区)的主要国家银行和部分地方法人银行提供总计3000亿元的低成本专项再融资资金。接受再融资资金的银行必须向应对疫情的重要医疗和生活物资生产企业提供优惠利率信贷支持。1月31日上午,央行召开相关银行会议,要求各商业银行积极加强与名单上相关企业的对接,提供充足的信贷资源,充分满足重点企业合理的融资需求。

中国银行业监督管理委员会副主任曹瑜表示,疫情爆发以来,银行和保险机构迅速行动,积极发挥行业优势,切实做好疫情防控和金融服务保障工作。一是积极筹集资金和捐款。据不完全统计,截至1月31日,全国银行、保险机构和行业协会共出资14亿元。保险机构向防疫一线人员捐赠保险,保险总额超过1万亿元。

曾刚还认为,流行病预防和控制的实施需要高度的及时性,其信贷需求也是如此。银行在开展相关信贷工作的同时,还应加大创新力度,积极满足相关企事业单位的融资需求,提高信贷投放效率。同时,信贷额度和资金成本要有明显的倾斜,以保证疫情防控工作的顺利实施。

加大信贷支持力度,确保滞留企业和个人的资金需求

在疫情防控的特殊时期,除了确保直接参与疫情防控的企事业单位的融资需求外,还需要及时保障滞留企业和个人的日常基本金融服务和资金需求。

《关于加强银行业保险业金融服务配合做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》强调要确保基本金融服务的畅通。例如,为了确保支付和结算的顺利进行,中央银行将释放业务

同时,应合理调整逾期信用记录的提交。因感染新肺炎而住院或隔离的人员、需要隔离进行防疫控制的人员、参与防疫控制的人员,如因疫情影响而未能及时还款,相关逾期贷款可不提交有逾期记录,已提交的贷款应进行调整。对于因疫情暂时失去收入来源的个人和企业,可根据调整后的还款安排提交信用记录。

从监管部门和银行保险机构发布的现行政策和措施来看,它们主要侧重于对防疫和社会稳定的财政支持。然而,随着防疫和控制工作的深入,其对宏观经济的影响逐渐引起人们的关注。一些业内人士呼吁采取经济和金融政策来应对未来某个时期实体经济的影响。

"从经济结构来看,受疫情影响最大的行业是第三产业。消费、旅游和娱乐等服务业在短期内将受到很大影响。这些地区也是小型和微型企业聚集和密集就业的地方。预计今后小微企业在经营和个人就业方面将面临一定的压力。一些小微企业甚至会遭受损失,这将导致现金流紧张。”曾刚说,为了解决这些问题,一方面要继续增加对小微企业的贷款;另一方面,对于已经有贷款的小微企业或个人,如果疫情影响其收入可持续性,从而造成还款困难,银行应考虑通过贷款重组等方式优化还款时间,以免收回贷款或压贷。

《通知》还明确表示,受疫情影响的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业,以及因疫情影响而暂时面临困难的有发展前景的企业,尤其是小微企业,不应盲目贷款、断供或压贷。受疫情严重影响的企业到期难以偿还的,可以展期或展期。通过适当降低贷款利率、增加信贷贷款和中长期贷款,支持相关企业克服疫情影响。各级政府融资性担保再担保机构应取消反担保要求,降低担保和再担保费用。

此外,曾刚补充说,虽然《通知》已经提出了上述要求,但对于相关贷款政策的调整,下一步是银行要结合实际情况尽快制定具体的标准和细则,提高可操作性。

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